¿Qué podemos hacer por su industria?
Conocemos muy bien el sector financiero, nos dedicamos plenamente a éste. Nuestros abogados apoyan para una adecuada toma de decisiones en todas las áreas críticas del negocio (gerencial, operativa, cumplimiento regulatorio, auditorías, comercial).
Nuestra esencia
Sinergia
Ante la compleja regulación financiera y de seguros, las entidades deben gestionar su plan de negocios con efectividad, nuestro apoyo procura acompañar en esa toma de decisiones, para que nuestros clientes puedan trascender con éxito.
Ser firma “boutique” para la industria financiera y de seguros implica una sinergia de las experiencias sectoriales de los socios fundadores, el propósito es satisfacer, en un único lugar, las necesidades legales y regulatorias de entidades individualmente consideradas, así como los grupos y conglomerados financieros.
Propósito
Que nuestros clientes logren tomar decisiones adecuadas y responsables dentro de una industria altamente regulada, al brindarles asesoría legal especializada, ágil y clara.
Observamos la regulación sectorial especializada y aquella que impacta transversalmente a todos los sectores de esta industria: gobierno corporativo; legitimación de capitales y sus oficialías de cumplimiento; auditorías internas; sus relaciones gremiales y frente a los respectivos reguladores; así como el apoyo en el desarrollo de sus negocios, asesorando en transacciones comerciales y financieras con sus clientes.
Equipo Finlex
NUESTROS SERVICIOS
ASPECTOS GENERALES
Derecho financiero, bancario, valores y seguros, tanto público como privado. A entidades supervisadas por SUGEF, SUGEVAL, SUPEN y SUGESE.
ASESORÍA REGULATORIA
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Procesos de autorización de funcionamiento de entidades reguladas por el sistema financiero y de seguros.
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Estructuración contractual de productos financieros y de seguros sujetos a registro ante el supervisor.
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Regulación prudencial emitida por el Consejo Nacional de Supervisión del Sistema Financiero.
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Análisis y estudio de medidas concretas ordenadas por el supervisor a la entidad supervisada.
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Acompañamiento en los procesos de informes de supervisión.
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Asesoría relacionada con el consumidor financiero.
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Charlas sobre normativa prudencial, conducta de negocio, gobierno corporativo y legitimación de capitales.
COMPLIANCE LEGAL Y REGULATORIO
LEGIMITACIÓN DE CAPITALES Y GOBIERNO CORPORATIVO
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Elaboración y actualización de políticas y procedimientos según el perfil de la entidad.
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Revisión de cumplimiento de la regulación prudencial y de conducta en coordinación con el área de cumplimiento regulatorio y de legitimación de capitales.
ASESORÍA CORPORATIVA Y TRANSACCIONAL
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Asesoría legal en la relación entidad-cliente y en la relación entidad-proveedores.
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Preparación de opiniones legales para la toma de decisiones.
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Redacción y análisis de contratos comerciales, especiales y complejos de cada sector financiero y asegurador.
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Análisis de otros temas mercantiles, transaccionales y aspectos relativos con la actividad empresarial de nuestros clientes.
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Recomendaciones según organización corporativa, de acuerdo con las mejores prácticas.
ASESORÍA EN ATENCIÓN DE CONTROVERSIAS
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Litigios judiciales.
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Arbitrajes comerciales.
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Procedimientos administrativos sancionatorios.
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Reclamaciones en instancias administrativas internas de la entidad supervisada.
SERVICIOS ESPECIALIZADOS POR SECTOR
Banca
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Procesos de autorización y funcionamiento de grupos y conglomerados financieros de entidades supervisadas por SUGEF.
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Asesoría legal y regulatoria en materia bancaria y de intermediarios financieros supervisados por la Superintendencia General de Entidades Financieras.
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Acompañamiento a los intermediarios financieros en los procesos de supervisión.
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Contratación bancaria.
Seguros
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Procesos de autorización de funcionamiento de aseguradoras, reaseguradoras e intermediarios de seguros, transformaciones regulatorias de aseguradoras y sociedades agencias de seguros.
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Asesoría legal, regulatoria y de supervisión en materia de seguros, reaseguros y su intermediación en Costa Rica y la región centroamericana.
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Acompañamiento a entidades aseguradoras, reaseguradoras y ajustadores de pérdidas (loss adjusters) en el análisis y ajuste de reclamos por siniestros ocurridos en Costa Rica.
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Contratos de seguros y reaseguros: estructuración y adaptación local y regional en Centroamérica.
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Litigios y disputas legales.
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Acuerdos comerciales entre los distintos segmentos del mercado asegurador.
Valores
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Procesos de autorización de funcionamiento de entidades supervisadas y reguladas por SUGEVAL.
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Asesoría legal y regulatoria en materia bursátil y del mercado de valores a entidades supervisadas por la SUGEVAL.
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Acompañamiento a intermediarios de valores en los procesos de supervisión de SUGEVAL.
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Contratación bursátil y del mercado de valores.
Otras entidades reguladas por SUGEF
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ELaboración de políticas y procedimientos para cumplir con la regulación de los sujetos obligados del artículo 15 y 15 bis de la Ley 7786 para la prevención del riesgo de legitimación de capitales y financiamiento del terrorismo.
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Acompañamiento en los procesos de informe de supervisión de la SUGEF y asesoría en la implementación de cada sujeto obligado.
